この記事を読んでいるあなたは、
- 西日本ファクターの評判や口コミを知りたい
- 西日本ファクターの特徴や手数料、審査の流れを知りたい
- 西日本ファクターのメリットやデメリットを知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回はそんなあなたに向けて「西日本ファクターのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などをお伝えしていきます。
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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西日本ファクターとは
出典：https://nishinihonfactor.jp/
西日本ファクターとは、サービス名どおりに西日本エリアに密着したファクタリングサービスです。
西日本エリアの中でも中小企業を中心に支援しています。
地域密着型なため、手厚い対応を受けられるのが大きな魅力です。
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西日本ファクターの特徴
西日本ファクターの特徴を表にまとめました。
| サービス名 | 西日本ファクター |
|---|---|
| 審査日数 | 最短1時間 |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 手数料 | 2.8％～ |
| ファクタリング形態 | 2社間取引 3社間取引 介護報酬ファクタリング 診療報酬ファクタリング |
| 買取可能な債権の種類 | 売掛債権 医療・介護報酬債権 |
| 対象 | 個人事業主、法人 |
| 主な対応エリア | 全国 (中でも西日本が得意) |
| 累計債権買取額 | 不明 |
| 公式サイト | 西日本ファクター公式 |
西日本ファクターの手数料
西日本ファクターの手数料は2.8％～です。
ファクタリング手数料の相場は5％～25％とされているため、西日本ファクターは格安の手数料でサービスを提供していることがわかります。
ファクタリングにおける手数料は極力安い方が良いです。
手数料が多いと、受け取れる売掛金の金額が減るため損します。
その点、西日本ファクターは2.8％からという格安で利用できるためメリットが大きいです。
ただ、契約内容によっては2.8％以上の手数料がかかるケースもあります。
西日本ファクターを利用する際は、具体的にどれくらいの手数料がかかるのか把握しておきましょう。
西日本ファクターの必要書類
西日本ファクターでファクタリングする際は、以下の書類が必要です。
| 審査時の必要書類 |
|---|
|
西日本ファクターのファクタリングでは最低でも6種類の書類が必要で、場合によっては追加書類を求められます。
ファクタリングの書類で6種類も求められるのは、比較的多いです。
ほかのサービスだと、4種類未満で申請できるところもあります。
必要書類が多くなると準備に手間取って審査を受けるのに遅れやすいため、早めに書類を用意しておきましょう。
西日本ファクターの運営会社
西日本ファクターの運営会社は、株式会社西日本ファクターです。
ファクタリング以外にコンサルティング業務も実施しています。
株式会社西日本ファクターの情報は、以下のとおりです。
| 運営会社 | 株式会社西日本ファクター |
|---|---|
| 設立 | 2017年9月 |
| 本社所在地 | 〒810-0022 福岡市中央区薬院2-2-18 大地ビル2F |
| 代表者名 | 後藤 広美 |
| 事業内容 | ファクタリング事業 コンサルタント業務 |
| 公式ホームページ | 株式会社西日本ファクター公式 |
西日本ファクターのメリット｜強み
西日本ファクターを利用するメリットや強みなどを解説していきます。
西日本に特化しているためサポートが手厚い
西日本ファクターは、西日本に対象を絞ってファクタリングしているのが大きな特徴です。
エリアを限定することによって、その地域の商文化やルールを熟知しやすくなっています。
他社の場合は全国対応していることが多く、経験が薄い業者だとなかなか交渉がスムーズに進みません。
しかし、地域密着型の西日本ファクターであれば安心してファクタリングを進められます。
また、地域を絞っていることによって、利用者が増えすぎないのも大きな魅力です。
利用者が増えると対応が遅れがちですが、西日本ファクターなら迅速に対応してくれます。
完全非対面で契約を進められる
西日本ファクターは、対面が不要なクラウド契約を採用しています。
ファクタリングサービスの中には、対面契約を必須としていることも多いです。
対面契約が必要になると、事務所を訪れる必要があります。
担当者が自社を訪問してくれるケースもありますが、それでも契約まで時間がかかりやすいのがデメリットです。
しかし、クラウド契約を採用している西日本ファクターなら、申込みから審査、契約、入金までオンラインで進められます。
担当者と会う時間を作る必要もないため、スピーディにファクタリングできるでしょう。
最短即日で資金調達できる
西日本ファクターはオンラインに対応していてスピーディに進むため、最短即日で資金調達できます。
融資や借入れだと、審査が終わるまで数週間から1か月以上かかることも珍しくありません。
その点、西日本ファクターは数百万円単位の資金でも最短即日で調達できます。
早急に資金調達したい場合にはぴったりのサービスです。
2社間と3社間を選んで契約できる
西日本ファクターは、2社間と3社間のどちらにも対応しています。
そもそも取引における違いは、以下のとおりです。
| 種類 | 2社間取引 | 3社間取引 |
|---|---|---|
| 特徴 | 利用者とファクタリングサービスでやりとり | 利用者・ファクタリングサービス・売掛先でやり取り |
| メリット | 審査スピードが速い 売掛先にファクタリングの利用を知られない |
手数料が安くなりやすい 審査に通りやすい |
| デメリット | 手数料が高くなりやすい 審査が厳しくなりやすい |
資金調達までに時間がかかりやすい 売掛先にファクタリングの利用を知られる |
3社間取引は、手数料が安くなります。
ファクタリング手数料を抑えたい場合は、3社間取引を選ぶのがおすすめです。
ただ、3社間の場合は取引先に通知がいきます。
資金繰りに悩んでいることを取引先に知られると、相手に不安を与えてしまうでしょう。
取引先に知られず資金調達したい場合は、2社間取引がおすすめです。
2社間であれば、取引先に通知がいくこともありません。
しかし、2社間であれば3社間より手数料が上がりやすいデメリットもあるため注意が必要です。
このように、2社間と3社間にはそれぞれメリット・デメリットがあります。
西日本ファクターの場合はどちらの取引方法も選べるため、より適した方法で契約を進めましょう。
乗り換えユーザーも歓迎している
西日本ファクターでは、他社からの乗り換えも歓迎しています。
すでに他社でファクタリングしている人の中には、以下のような悩みを抱えている人もいるでしょう。
- 手数料が高い
- 見積りと契約時の手数料が違っていた
- 対応が遅い
- 手数料以外の費用も請求された
- ファクタリング申請したのに審査で合格できない
ファクタリングサービスの中には、悪質なサービスもあります。
悪質サービスを利用すると、満足のいくファクタリングが実現しません。
他社サービスに満足できない場合は、西日本ファクターを利用すると良いでしょう。
土曜日でも対応してくれる
西日本ファクターは、ファクタリングサービスの中でも珍しく土曜日も営業しています。
他社をみると、平日にしか対応してくれないことも多いです。
平日のみ対応だと、平日に時間が取れない人にとっては厳しいでしょう。
しかし、西日本ファクターなら土曜日も9:00～18:00まで営業しています。
営業時間も長いため、連絡を取りやすいでしょう。
少額債券も積極的に買い取っている
西日本ファクターでは、少額の買取りにも対応しています。
多くのファクタリングサービスでは、買取下限額を設定しているものです。
少額の売掛金は、ファクタリング業者としてはコスパがよくないため基本的に断っています。
そのため、数万円単位の売掛金だと断られるケースが多いです。
しかし、西日本ファクターなら少額買取にも対応しています。
少額でファクタリングしたい場合は、気軽に相談してみましょう。
他社より審査に通りやすい可能性がある
西日本ファクターは、与信審査なしで利用できるファクタリングサービスです。
融資や借入れだと、本人のステータスも参考にされます。
起業したばかりの企業や赤字の企業だとステータスがマイナスにあたるため、融資や借入れだと審査に通りません。
しかし、西日本ファクターは経営状態が思わしくない状態でも利用できます。
審査の際は売掛先の信用力を重視しているため、申込者のステータスがマイナスの状態でも合格しやすいです。
他社のファクタリングサービスで審査に落ちた人は、西日本ファクターを利用してみると良いでしょう。
償還請求権なしで契約できる
西日本ファクターは、ノンリコース契約を結んでいます。
ノンリコース契約とは、不測の事態で売掛金を回収できなかった際に、自己負担せずに済む制度です。
たとえば、取引先から売掛金を回収する前に倒産する可能性もゼロではありません。
取引先が倒産すると、売掛金を回収できない可能性もあります。
ファクタリングサービスで売掛金を買い取ってもらった場合は、最終的に返却しなければいけません。
つまり、取引先が倒産して売掛金が回収できなくても、自己負担してファクタリングサービスへ返す必要があります。
しかし、ノンリコース契約を結んでいる西日本ファクターなら償還請求権が発生しません。
万が一のリスクが発生しないため、安心して契約できるのが大きなメリットです。
LINEから気軽に無料相談できる
西日本ファクターの公式サイトでは、LINEの登録フォームも用意されています。
LINEからは、西日本ファクターのことやファクタリングなどについて相談することが可能です。
相談は電話やメールからでも問題ありませんが、電話だと気軽に相談したい人にとってハードルが高すぎるでしょう。
問い合わせフォームにしても入力の手間があります。
一方LINEだと、登録後にすぐ相談できます。
そのうえ、LINEは返信速度が速いため疑問点をすぐ解消できるのもメリットです。
西日本ファクターに相談したいことがあるという場合は、LINEから気軽に問い合わせてみましょう。
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西日本ファクターのデメリット｜注意点
西日本ファクターのデメリットや利用する際に注意すべき点などを解説していきます。
西日本以外は利用できない
西日本ファクターは、以下の地域に特化して提供しています。
- 九州エリア
- 中国エリア
- 関西エリア
西日本にしか対応していないため、上記以外の場所に住んでいる場合は利用できません。
全国に対応するファクタリングサービスも多いため、対応エリアの広さでみるとイマイチでしょう。
ただ、西日本ファクターでは九州・中国・関西エリア以外でも、場合によってファクタリングを受け付けています。
対象エリア外に住んでいる場合は、一度西日本ファクターに問い合わせてみてください。
買取上限額が低い
西日本ファクターは2社間取引なら最大1,000万円、3社間取引なら最大3,000万円までの売掛金を買い取ってくれます。
最大3,000万円も上限があれば十分に感じますが、他社と比較すると少なめです。
他社のファクタリングサービスをみると、1億円まで買い取ってくれるケースもあります。
超高額の売掛金を買い取ってくれるサービスもあるため、最大3,000万円だと物足りないこともあるでしょう。
もし大口の債権を持っている場合は、西日本ファクター以外のサービスを使った方が良いです。
たとえば、ビートレーディングでは買取上限額を設けていません。
過去には7億円を買い取った実績もあるため、大口債権を売却したい場合にビートレーディングはおすすめです。
法人以外の売掛先だと買い取ってもらえない
西日本ファクターでは、個人が売掛先だと買い取ってくれません。
個人は社会的信用が低いため、売掛金を回収できないリスクがあります。
売掛金を回収できないと西日本ファクターが損するため、個人の買取りは断っているのでしょう。
西日本ファクターを利用する際は、法人が取引先の売掛金を用意してください。
手数料の上限が設定されていない
西日本ファクターは手数料が2.8％～となっていますが、上限については一切公開されていません。
手数料の上限が不明だと、西日本ファクターに依頼した場合に行くかかるのは読みづらいです。
たとえば、見積りをみると手数料が20％かかる可能性もあります。
事前に手数料がわからないと何かと不便です。
ただ、西日本ファクターでは契約の前に手数料を明確に提示してくれます。
「契約してから高額な手数料を請求された」という目にあうこともないため安心してください。
最短即日で振り込まれないこともある
西日本ファクターは最短即日で入金してもらえますが、必ずしも即日振込してくれるとは限りません。
公式サイトでも、「九州アリアは最短1日で現金化可能」と紹介しています。
西日本ファクターの本社は福岡にあるため、九州エリアは比較的対応が早いです。
しかし、中国や関西となると対応が遅れる可能性があります。
全国どこでも即日入金してくれるわけではないため、気を付けましょう。
西日本ファクターの評判・口コミ
西日本ファクターの良い評判や悪い口コミなどを紹介していきます。
良い評判・口コミ
西日本ファクターの良い評判としては、
- 初めてのファクタリングでも安心して利用できた
- 赤字なのに審査に通って資金調達できた
- 土曜日も利用できるのは助かる
などがありました。
西日本ファクターは、初めてファクタリングする人からの評判が良いです。
ファクタリングはそこまでメジャーな資金調達方法ではないため、詳細を知らない人もたくさんいます。
具体的な内容を知らずにファクタリングすると、失敗する可能性もあるので危険です。
しかし、仕事で忙しいとファクタリングについて勉強するのも難しいでしょう。
そんなファクタリング初心者に、西日本ファクターはおすすめです。
西日本ファクターはサポートの対応が非常に丁寧で、初心者向けにイチから解説してくれます。
知識のない状態から、満足のいくファクタリングに成功した人も多いです。
「初めてのファクタリングで不安なことが多い」という人は、まず西日本ファクターに相談してみてください。
悪い評判・口コミ
西日本ファクターの悪い評判としては、
- 必要書類が多くて集めるのが大変だった
- 手数料が他社より高かった
- 全国に対応していないのが惜しい
などがありました。
西日本ファクターの利用者は、必要書類の多さに不満を感じています。
ファクタリングを受けるためには審査を受ける必要があり、事前に相手から指定された書類を提出しなければいけません。
西日本ファクターの場合は、6種類も用意する必要があります。
書類を集めないと審査を進められないため、結果的に資金調達するまで時間がかかるというケースも多いです。
もし書類を集めるのが面倒な場合は、ファクタリングサービス「QuQuMo(ククモ)」を利用しましょう。
QuQuMoなら、請求書と通帳の2種類だけで審査に挑めます。
2種類だけならすぐに審査を受けられるため、余計な時間も発生しません。
西日本ファクターがおすすめな個人事業主や企業
西日本ファクターは、以下のような個人事業主や企業におすすめできます。
- 1,000万円以下の金額でファクタリングしたい
- 平日に時間を取れない
- オンラインで手続きしたい
- ファクタリングが初めてだからいろいろ聞きたい
西日本ファクターは土曜日でも手続きできるのが、他社にはない魅力です。
平日にファクタリングに関する時間を取れない場合は、西日本ファクターに相談しましょう。
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西日本ファクターのファクタリングを利用する際の流れ
西日本ファクターのファクタリングを利用する際の審査や契約、入金までの流れを解説していきます。
1.西日本ファクターに問い合わせる
まずは、西日本ファクター公式サイトにアクセスしましょう。
問い合わせ方法は、以下の3種類から選べます。
- 電話
- 問い合わせフォーム
- LINE
いずれから問い合わせても同じなため、自分が利用しやすい方法を選びましょう。
もし西日本ファクターを利用するかどうか悩んでいる場合は、LINE登録しましょう。
LINEからであれば気軽に相談できるため、じっくりと相談してからファクタリングを依頼するかどうか決められます。
すでに西日本ファクターへ依頼することを決めている場合は、申込フォームから手続きするのがおすすめです。
申込フォームには用件や会社、申込者などの入力項目が組み込まれています。
入力項目を埋めるだけで情報を伝えられるため、手間がかかりません。
申込フォームを送って担当者から連絡が来たら、ファクタリングの詳細を話し合っていきます。
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2.ヒアリングを受けて書類提出する
担当者からの連絡が来たら、ファクタリングに関する詳細をヒアリングされます。
希望がある場合は、明確に伝えておきましょう。
ヒアリングが終わると、最後に以下の書類を提出するように言われます。
| 審査時の必要書類 |
|---|
|
書類がないと審査も始まらないため、素早く集めることが大切です。
書類を集め終わったら提出しましょう。
3.審査結果を待つ
書類の内容が問題なければ、審査が始まります。
審査結果は早ければ数時間後に届くため確認しましょう。
合格した場合は手数料が書かれた契約内容が届くため、問題なければ契約へ進みます。
落選した場合は他社サービスを利用して、もう一度審査を受けましょう。
4.契約を結んで入金を待つ
契約を結ぶと、入金作業に移ってくれます。
入金は最短即日で終わるため、入金完了メールが届いたら確認してみましょう。
5.売掛金回収後に返却する
後日、売掛金を回収できたら西日本ファクターへ返金しましょう。
3社間取引を選んだ場合は取引先が手続きしてくれるため、利用者は基本的に何もする必要がありません。
ちなみに売掛金の返金が遅れると信用力が失われて、もう二度と西日本ファクターでファクタリングできなくなります。
返金が遅れると大変なことになるリスクもあるため、売掛金回収後はすぐに振り込むのがポイントです。
西日本ファクターに関してよくある質問【Q&A】
西日本ファクターに関してよくある質問に回答していきます。
西日本ファクターのファクタリングの仕組みは？
西日本ファクターのファクタリングは、売掛金を即現金化できるサービスです。
売掛金は、現金化されるかで時間がかかる特徴を持っています。
売掛金の回収日は案件によって異なりますが、数か月後に設定されることも多いです。
すぐに売掛金が回収できないと、活動資金が不足している企業にとっては厳しいでしょう。
資金繰りに悩む場合に便利なのが、西日本ファクターのファクタリングです。
ファクタリングすれば売掛金をすぐに現金化できます。
資金をいち早く回収することで、資金繰りの問題も解消されるのがメリットです。
西日本ファクターの審査日数はどれくらい？
西日本ファクターの審査期間は、最短1時間です。
タイミングが悪くなければ、基本的に即日で審査結果をもらえるでしょう。
ただ、必要書類に不備があると審査が遅れます。
審査を最速で終わらせたい場合は、西日本ファクターから指示された書類をしっかりそろえることが大切です。
西日本ファクターの入金スピードは？即金可能？
西日本ファクターの入金速度は最短即日です。
九州エリアは特に対応が早く、スムーズに進めばその日のうちに資金を獲得できます。
しかし、必ずしも即日で入金されるとは限りません。
入金が翌日以降になる可能性があることも覚えておきましょう。
西日本ファクターの査定方法は？
西日本ファクターの査定方法は、一般に公開されていません
具体的にどこを見ているのかは不明ですが、ファクタリング審査では主に以下の項目を見ています。
- 売掛先の信用力
- 売掛金の支払い日
- 利用者の信頼性
- 債権の健全さ
中でも重要なのが売掛先の信用力です。
ファクタリングは、売掛金を返してもらうことで成立しています。
売掛金が振り込まれないと西日本ファクターが損するだけなため、信頼性が高い企業かどうかは最重要です。
西日本ファクターの取引実績は？
西日本ファクターの取引実績は、公開されていません。
実績が非公開だと心配になりますが、口コミを見る限り多くの人が資金調達に成功しています。
悪質な要素は一切ないため、安心してください。
西日本ファクターで買取してもらえる債権の種類は？
西日本ファクターでは、売掛金以外の債権も基本的に買い取ってくれます。
たとえば、診療報酬債権や介護報酬債権も買取可能です。
診療報酬債権や介護報酬債権は特殊な債権なため、他社では買い取ってくれないケースもあります。
しかし、西日本ファクターには専門知識が豊富なスタッフもいるため、売掛金以外の債権を持っている人も安心です。
西日本ファクターは個人でも利用できる？
西日本ファクターは、個人事業主でも問題ありません。
個人事業主だからといって、審査において不利になる可能性もゼロです。
ただ、個人事業主は法人より信頼性に劣るため、手数料が高く設定されることもあります。
西日本ファクターは赤字や税金滞納状態でも利用できる？
西日本ファクターは、赤字や税金滞納状態でも利用できるのが特徴です。
赤字や税金滞納状態だと、融資や借入れだと大きく不利になります。
しかし、西日本ファクターが重要視しているのは売掛先の信用力です。
個人のステータスはそこまで重要ではないため、赤字や税金滞納状態でも基本的に問題ありません。
西日本ファクターは支払期限が過ぎている売掛金でも買取してもらえる？
西日本ファクターでは、支払期限が過ぎた売掛金を買い取っていません。
期限が過ぎた売掛金は、どのサービスも扱っていないため注意しましょう。
西日本ファクターの評判や口コミまとめ
この記事では、「西日本ファクターのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などを解説しました。
西日本ファクターは、西日本に特化してファクタリングを提供しているサービスです。
西日本独自の商文化やルールに精通しているため、対象エリアに住んでいる人はより手厚いアドバイスをもらえます。
また、西日本ファクターは土曜日も受け付けているのが特徴的です。
土曜日でも審査に対応してくれるため、平日に時間を取れない人にも向いています。
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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